辜胜阻提出，金融风险的释放和爆发与经济运行密切相关，经济上行时风险不易发现，经济下行时各项潜在风险隐患极易集中爆发。我国处于金融风险的上升期，防范和化解金融领域的各项风险是应对经济增长下行压力、保持经济健康可持续发展的重中之重。近期我国金融风险呈现出“点多面广、相互交织、互相传导”的特征，应重点关注以下五大风险：房地产市场出现拐点使信贷风险上升；局部地区的地方政府性债务偿还面临巨大压力，2014年我国到期需偿还的地方政府负有偿还责任债务占债务总余额的21.89%，是偿债压力最重的一年；产能过剩领域的贷款已经成为银行业不良贷款的“重灾区”；影子银行运作不规范、缺乏透明度给金融体系平稳运行带来巨大的潜在风险，；流动性错配形成“钱多”和“缺钱”并存的结构性金融风险。2014年6月末广义货币供应量M2突破120万亿元，增长14．7％，可谓“钱多”，由于金融资源严重错配，实体经济特别是小微企业又面临前所未有的融资贵，融资难，严重缺钱。
辜胜阻强调，防范和化解金融风险，要从金融体系和实体经济两方面入手，既要加快金融体制改革和金融监管转型，又要巩固实体经济的坚实基础，“多管齐下”，标本兼治。当前我国金融领域面临的风险，一些是金融体系自身发展不完善、监管机制不健全导致，另一些则是实体经济风险在金融领域的反映。要保通过稳增长，给经济托底，为化解各项潜在风险点创造一个相对平稳的环境，延长风险释放的时间窗口、实现风险缓释。
一要建立风险监测预警和应急机制，定点爆破局部和区域风险，及时处置风险隐患，防范于未然。需对当前的各项潜在风险进行重点排查，对特定领域和地区的非系统风险要在可控范围内引爆，防止风险在该领域过度累积。
二要推进体制改革和金融监管转型，形成有效的市场化的风险约束机制。对跨市场、交叉性的产品加强协调和改革，逐步建立“混业经营、统一监管”的金融监管体制，将影子银行纳入规范的监管框架，明确其监管主体和监管规则。要通过建立和完善金融机构退出机制、存款保险制度和有序打破“刚性兑付”等一系列市场化风险约束机制，促进金融机构在市场环境下“优生劣汰”，避免金融机构的经营风险转嫁到其他领域。
三要建立楼市长效管理和差别调节机制，多渠道化解房地产拐点导致的金融风险。一方面，平衡房地产市场的供求关系，稳定市场预期。一二线城市要扩大中低端市场房屋供给，满足大城市低收入和“夹心层”的住房需求；三四线城市控制新建商品房供给，对首套房和改善性住房需求实行信贷和税收优惠。另一方面，拓宽房企直接融资渠道，避免房地产金融风险过度集中于银行体系，要积极推进住房抵押贷款证券化，规范房地产投资信托基金，完善房地产贷款保险制度，发行住房金融债券。
四要规范地方政府举债，强化政府负债和预算硬约束。积极化解现存风险隐患，通过设立政府性债务偿债准备金、制定应急预案等手段为可能的风险爆发做好准备。长期看，应“开前门、堵后门、修围墙”，构建以债券为主的地方政府负债融资机制。并积极利用地方政府债券和公私合作模式（PPP）化解存量债务，堵住“后门”。
五要构建竞争高效的多层次金融体系，积极推进利率市场化改革，使金融更好地服务实体经济。改变企业融资过度依赖银行，金融风险高度集中在银行的局面；推动企业股权融资，鼓励市场并购，加快发展资产证券化业务；加快推进利率市场化，解决经济中长期存在的利率二元结构现象；盘活货币信贷存量，将“迷失的货币”引流到实体经济领域。
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